Trading – fem plattformar att trada på

Kategorier Kronorna

Håller du på med trading ställer du troligtvis helt andra krav på programvara och gränssnitt än då du investerar i aktier. Först och främst är tidsaspekten mycket mer kritisk i trading än i långsiktiga investeringar. Dessutom vill du som trader troligtvis ha tillgång till fler verktyg – bättre grafer och kanske tekniska indikatorer och nyheter i realtid.

Vilka olika aktieprogram och tradingprogram finns det egentligen? Vilket verktyg som är bäst beror mycket på vilken typ av trader du är, din erfarenhet och din budget. Här är fem olika typer av program eller gränssnitt för dig som vill trada.

Trading vs investeringar – olika krav på program

Till att börja med måste vi skilja på trading och investeringar:

  • Trading: Ofta ganska snabba affärer. En trade varar i någon minut, timme, dag eller som mest någon vecka. Strategin bygger ofta på teknisk analys, marknadsrörelser eller nyheter.
  • Investeringar: Lång tidshorisont. Innehaven behålls ofta i många år eller ”för evigt”. Investeringsbesluten fattas ofta på fundamental grund.

Det sätt som traders respektive investerare handlar värdepapper på ställer olika krav på plattformen eller programvaran.

Som investerare grundar vi ofta våra beslut på fundamentala data, t.ex. vinst, omsättning eller hur vi ser på företagsledningen. Tempot är långsamt.

När vi väl bestämt oss för en viss aktie att köpa är det sällan särskilt bråttom att trycka på köpknappen. Inte heller behöver vi rusa till säljknappen för att sälja innehaven. Kanske (men bara kanske) använder vi stop loss som skydd mot eventuella kursfall. I övrigt får aktierna ligga på vårt ISK och skapa värde i portföljen år in och år ut.

Poängen är: Det krävs sällan särskilt avancerad programvara för att investera i aktier. Ska vi hårdra det hela behövs ingen programvara eller webbsajt alls – vi kan ringa mäkleriet. För att analysera olika aktier kan däremot vi använda program som exempelvis Börsdata.

Trading ställer däremot helt andra krav på mjukvaran. Ska vi lägga en order räknas varje sekund.

Hög hävstång innebär att minsta krångel med programmet kan bli en dyr affär. Fungerar inte plattformen som den ska missar vi kanske ett trade och vi tappar vår edge. Dessutom kräver många tradingstrategier bra diagram och indikatorer. Det gäller oavsett om du kör trading genom price action eller om du mest tittar på indikatorer.

Vilka olika alternativ finns det då om vi vill syssla med trading av aktier, valuta, råvaror eller andra värdepapper?

Det finns i huvudsak fem typer av plattformar som kan användas för trading:

  • CFD-mäklare – via deras online-plattform eller separat program (t.ex. MetaTrader 4)
  • Nätmäklare – till exempel Avanza eller Nordnet
  • Separat program hos nätmäklare – t.ex. Infront
  • Tradingprogram via API
  • Fristående programvara som t.ex. Nordnet Autostock på egen VPS

Låt oss titta närmare på dessa alternativ. Vilka för- och nackdelar finns det för dig som trader?

CFD-mäklare

CFD är en förkortning av Contract For Difference. Vad är CFD? Det är en slags syntetisk tradingprodukt där du handlar med prisskillnader. Det finns CFD:er för:

  • Aktier
  • Råvaror
  • Valutor (FX)
  • Kryptovaluta
  • Obligationer och räntor
  • ETF
  • Index

Med CFD kan du trada olika tillgångar utan att äga den underliggande tillgången. Om du t.ex. köper en aktie-CFD blir du inte delägare i bolaget. Men det är ju ändå inte syftet med trading. Det du är intresserad av är prisrörelsen för att kunna tjäna pengar – kanske både i uppgång och nedgång.

Teknisk analys i MetaTrader4
CFD-program som MetaTrader 4 ger möjlighet till avancerad teknisk analys.

Stort utbud av CFD-mäklare

Utbudet av CFD-plattformar är stort. Några av de största namnen är IG, eToro, AvaTrade och Plus500. Sedan finns det uppstickare som exempelvis FXGM. Vi skrev nyligen också en recension om denna CFD-plattform.

CFD-plattformar generellt sett får ibland orättvis kritik på grund av att många inte förstår vilken typ av verktyg det är. Att en majoritet förlorar pengar med CFD är inte på grund av själva CFD:erna eller plattformarna. Det är för att folk utan erfarenhet av trading och utan varken edge eller disciplin försöker tjäna pengar med CFD.

En del av skulden får faktiskt CFD-mäklarna ta. Det är inte ovanligt att reklamen ger sken av att det är lätt att tjäna pengar med valutahandel eller att det går snabbt att bli rik på aktier. Samtidigt är dessa verktyg verkligen uppskattade av seriösa traders, inte minst inom FX-trading.

Smidiga plattformar och flera tradingprogram

Är det trading du är intresserad av finns det många fördelar med CFD-handel jämfört med exempelvis nätmäklare. Enligt bloggen Kronorna ligger nog den främsta fördelen i möjligheten att använda avancerade tradingplattformar.

De flesta CFD-mäklare har ett smidigt interface som du kan använda direkt via webben, på mobilen eller genom en mobilapp. Funktioner som stop loss och limit är lätta att lägga in. Diagrammen är i form av candlesticks som standard.

Dessutom brukar det finnas en rad tekniska indikatorer som t.ex. volym, RSI, stochastics, medelvärden, MACD och många fler.

De flesta CFD-mäklare har dessutom stöd för tredjeparts trading-program. De två vanligaste är:

  • MetaTrader 4 (MT4): Det mest använda programmet för att trada CFD.
  • ProRealTime: Ett lättanvänt men ändå kraftfullt program för att handla med CFD:er.

Att trada med dessa program ger lite av en aha-känsla jämfört med att använda en vanlig nätmäklare. När du väl har lärt dig de olika funktionerna har du full kontroll över hela flödet.

Några exempel på vad du kan göra med en tradingplattform som använder CFD:

  • Gör teknisk analys direkt i kursdiagrammet
  • Välj mellan mängder med tekniska indikatorer
  • Rita ut stop loss och limit direkt i diagrammet
  • Lägg order baserat på trendlinje
  • Bygg egna script för hel- eller halvautomatisk trading (algo-trading)
  • Backtesta en tradingstrategi för att se hur den fungerat historiskt sett
  • Trada gratis på demokonto
ProRealTime - skärmdump som visar hur man kan skapa egna tekniska indikatorer i tradingprogrammet.
I ProRealTime kan du skapa egna tekniska indikatorer. Här är ett exempel där bakgrundsfärgen ändras beroende på valda kriterier.

Stor hävstång

En annan fördel med att använda en CFD-mäklare är den stora hävstången. När du köper certifikat och minifutures brukar hävstången vara max 15 – 20 gånger insatsen. Med CFD:er kan den vara flera hundra gånger.

Hög hävstång betyder väl större risk? Ja och nej. Det stämmer att du med en hög hävstång lika väl kan förlora pengarna du satsat (och mer därtill). Hög risk med andra ord. Samtidigt innebär en stor hävstång att du inte behöver satsa lika mycket kapital för att kunna göra en betydande vinst.

Ska du investera gör du klokt i att hålla eventuell hävstång på en rimlig nivå. Är du en rutinerad trader med en strategi som fungerar kan det vara positivt att få ut lite extra kraft ur dina positioner med en större hävstång. Detta är CFD-mäklare bra på.

OBS! Är du nybörjare bör du köra med låg hävstång. Träna gärna med låtsaspengar på demokonto i några månader först! Går du inte med vinst där gör du det inte med riktiga pengar heller.

Spreads, inte courtage

CFD-mäklare tar ofta ut sin avgift genom spreads istället för genom courtage eller fasta avgifter. Spread är som bekant skillnaden mellan köp- och säljkurs. Säljer du direkt efter att ha köpt och utan att kursen ändrats kommer du att göra en liten förlust på grund av spreaden. Dessa pengar går till CFD-mäklaren.

För de flesta instrument är spreaden ganska liten. Det innebär att du kan handla med CFD utan att det behöver kosta så mycket i transaktionskostnader. Däremot brukar CFD-mäklare ofta ta ut en avgift om du behåller en position över natten, en så kallad finansieringsränta. Därför är CFD-handel bäst lämpad för daytrading.

Inget ISK

Den troligtvis största nackdelen med CFD är att det inte finns några CFD-mäklare som erbjuder investeringssparkonto (ISK). Det innebär att du får betala 30 procent skatt på eventuell vinst. Dessutom är det långt ifrån alla CFD-mäklare som hjälper till med att förbereda ett underlag inför deklarationen. Det kan med andra ord bli en del administrativt pyssel.

Fördelar med CFD-mäklare

  • Intuitiv och avancerad plattform
  • Avancerade tredjepartsprogram som MetaTrader och ProRealTime
  • Ingen månadsavgift
  • Inget courtage, bara spreadar
  • Möjlighet till robothandel
  • Backtesting

Nackdelar med CFD-mäklare

  • Inget ISK
  • Krångligare deklaration
  • Avgifter över natten
  • Syntetiska värdepapper (inga riktiga aktier)

Nätmäklare – vanliga gränssnittet

Om du är i färd med att prova på trading finns en stor chans att du börjat med ditt vanliga konto hos en nätmäklare. Avanza och Nordnet är de i särklass största, men det finns även andra som t.ex. Mangold och Degiro.

Nätmäklarna har revolutionerat handeln med värdepapper genom att erbjuda enkla och intuitiva plattformar. Handel med låga courtage och ibland gratis aktiehandel har gjort nätmäklarna till ett bra val för småsparare.

Men hur fungerar ett vanligt konto hos t.ex. Avanza eller Nordnet för trading?

Visst stöd för trading

Det finns faktiskt visst stöd för trading i det vanliga gränssnittet hos Avanza och Nordnet. Bägge erbjuder indikatorer direkt i kursdiagrammet som t.ex.:

  • Medelvärden (SMA, EMA)
  • Bollingerband
  • RSI
  • MACD
  • Stochastic

Bägge har candelstick-graf och Avanza har till och med OHLC-graf. Avanza hade länge bäst interface, men Nordnet har kommit ikapp. Just nu känns nästan Nordnet tydligast ur ett tradingperspektiv.

Så här kan det se ut:

Nordnet - skärmdump som visar tekniska indikatorer för trading
Nordnet har ett tydligt interface med några av de vanligaste indikatorerna för trading. Här ser vi Ericsson B med Bollingerband och RSI
Avanza - skärmdump med RSI, Bollingerband och volym för trading
Samma vy fast i Avanza. Något plottrigare men det går att använda för t.ex. swingtrading.

Ändå är både Avanza och Nordnet ganska så begränsande när det kommer till trading. Graferna blir ganska lätt plottriga. Går det att rita in stop loss direkt i diagrammet? Nej, tyvärr. Du måste ange stoploss i form av en kurs.

Stort utbud av värdepapper

Hos både Avanza och Nordnet finns det ett mycket stort utbud av värdepapper. Här finns:

  • Aktier
  • Minifutures (mini long, mini short)
  • Warranter, turbowarranter
  • Certifikat (bull och bear)
  • ETF:er

Genom de börshandlade produkterna kan du få exponering mot valutor, råvaror, aktier och index. Fonder finns också men de är inte alls lämpade att trada med eftersom affären inte går igenom direkt och syns på kontot först efter någon dag.

Med exempelvis minifutures och certifikat kan du få en hävstång på uppåt 15 – 20 gånger. Det är fullt tillräckligt för swing trading och definitivt tillräckligt om du är nybörjare på att trada. Precis som för CFD:er kan du gå både lång och kort i marknaden.

Fungerar bra för swingtrading

Nätmäklare som Avanza och Nordnet kan fungera bra för lite långsammare tradingstrategier. Är du nybörjare kan det ändå vara en god idé att till börja med en tradingstrategi som varar i dagar snarare än timmar eller minuter. Det ger mer felmarginal och mer tid för eftertanke.

Därför kan swingtrading vara bra att börja med. Ta en position och behåll den i några dagar till dess att du får en säljsignal enligt den strategi som du satt upp. För denna typ av trading räcker det vanliga interfacet hos Avanza och Nordnet utmärkt. Det är tillräckligt avancerat för att t.ex. kunna läsa av RSI-värden, medelvärden eller Bollingerband.

När du tradar hos din nätmäklare kan du använda ditt vanliga ISK, vilket är en klar bonus.

Fördelar med nätmäklare

  • Trada med riktiga aktier
  • Mini futures, warranter och certifikat
  • Välbekant miljö
  • Inga fasta kostnader
  • Lågt courtage
  • Stort utbud av värdepapper
  • Trada på ISK eller KF

Nackdelar med nätmäklare

  • Mycket begränsade verktyg för trading
  • Begränsad hävstång
  • Ingen automatiserad handel (förutom stoploss och limit)
  • Ingen backtesting

Separat program hos nätmäklare – Infront

Går det att använda särskilda daytradingprogram hos nätmäklare som Avanza och Nordnet? Ja! Det finns ett program som heter Infront som har ett mer avancerat gränssnitt än det som finns som standard hos Avanza och Nordnet. Bägge nätmäklarna erbjuder Infront till sina kunder.

Avancerad teknisk analys och realtidskurser

I Infront får du tillgång till bättre diagram för avancerad teknisk analys. Du får nyhetsflöden i realtid. Stoploss och limit finns precis som i det vanliga gränssnittet, men möjligtvis något mer intuitivt. Infront kan också koppla upp mot Excel via så kallad Live Link (dock inte webbversionen så vitt vi vet). Dessutom kan du lägga in egna larm i Infront så att du inte missar viktiga händelser.

Nordnet har både det ”vanliga” Infront och en lite-variant som finns online och som heter Infront Web Trader. Så här ser Infront Web Trader ut i verkligheten:

Om det inte bara är ”aktiva investeringar” utan riktig trading du vill syssla med är den kraftigare versionen att föredra. Så här presenterar tradern Ekka Lundin sin arbetsyta i Infront hos Nordnet:

Inte gratis

Det kostar pengar att använda Infront om du inte råkar vara Pro-kund (Avanza) eller Active Trader Pro (Nordnet).

Så här ser priserna ut:

  • Infront Web Trader (den webbaserade ”lite-versionen”): 99 kronor/månad hos Nordnet
  • Infront Active Trader (Nordnet): 935 kronor/månad för vanliga kunder, 685 kronor/månad för Active Trader och Private Banking-kunder. Gratis för Active Trader Pro-kunder.
  • Infront (Avanza): 999 kronor/månad för vanliga kunder, 699 kronor/månad för Private Banking-kunder. Gratis för Pro och 399 kr/månad för Pro 1-kunder.

Det kostar alltså en slant att använda Infront. Vill du trada på ISK hos din nätmäklare och om du tradar en hel del kan det så klart ändå vara värt pengarna.

Fördelar med Infront

  • Trada med riktiga aktier
  • Mini futures, warranter och certifikat
  • Intuitivt tradingverktyg
  • Diagram för teknisk analys
  • Nyheter i realtid
  • Enkel orderläggning
  • Använd ditt ISK eller din KF hos Avanza eller Nordnet

Nackdelar med Infront

  • Hög månadsavgift
  • Ingen backtesting
  • Ingen automatiserad handel (förutom stoploss och limit)

Tradingprogram via API

Det finns möjlighet att trada med egen programvara genom nätmäklares så kallade API (Application Programming Interface). Kan du programmera kan du genom att använda ett API skapa dig din egen programvara för trading. Avancerat? Helt klart. Samtidigt skapar det mängder med möjligheter, bara du har kunskapen.

För Avanza finns bara en inofficiell API som går att ladda ner på GitHub. Nordnet erbjuder tillgång till sitt officiella NEXT API för 1000 kronor per månad.

Fördelar med trading via API

  • Maximal flexibilitet – bygg ditt eget tradingprogram
  • Skapa något som inte finns
  • Utvecklarforum med mängder med idéer
  • Helt klart avantgarde

Nackdelar med trading via API

  • Kostar minst lika mycket som ett tradingprogram
  • Mycket svårt om du inte redan har kunskaper i programmering
  • Lätt att tappa fokus på tradingen till förmån för programmeringen

Nordnet Autostock på egen VPS

Vill du inte själv programmera API kan du använda ett färdigt program som drar nytta av möjligheten. Autotrader från Autostock är ett sådant program som stödjs officiellt av Nordnet.

Autotrader är ett tradingprogram för PC som kopplar upp sig mot ditt vanliga konto hos Nordnet. Du kan med andra ord handla aktier, mini futures och certifikat med mera på ISK, kapitalförsäkring eller aktie- och fondkonto. Istället för att logga in på Nordnet öppnar du Autotrader / Autostock.

Skärmdump från Autotrader från Autostock. Robothandel med backtesting.
Autotrader från Autostock är ett avancerat program för algotrading och halvautomatisk trading – men för all del även manuell trading. Här ser vi backtesting av en tradingstrategi.

Det mest avancerade programmet för trading

Autostock är helt klart marknadens mest avancerade tradingprogram. Tyvärr krävs en del svett och tårar för att bemästra det, men det är klart värt det.

Till att börja med kan du skapa din arbetsyta precis som du vill. Du kan skapa fler arbetsytor också och spara som presets så att du lätt kan byta mellan olika tradingstrategier, börser eller värdepapper.

I Autostock finns det mängder med tekniska indikatorer att välja bland. Det finurliga är att koden för varje indikator är öppen. Du kan med andra ord själv gå in och modifiera en indikator eller skapa en helt ny. På Autostocks forum kan du ladda ner indikatorer gratis som andra användare skapat.

Namnet ”Autotrader” skvallrar ändå om något som är långt mer spännande än bara en massa indikatorer: Du kan bygga en börsrobot!

Bygg en egen börsrobot

Den största behållningen av Autostock är möjligheten att bygga egna börsrobotar, så kallad algotrading. Detta är något som är mycket mer avancerat än så kallade robotrådgivare. Programmet har fullt stöd för att lägga in egna skript för köp- och säljordrar. Det innebär att du kan bygga upp en automatiserad trading som sköter sig själv dag in och dag ut.

Det finns många fördelar med att bygga en börsrobot:

  • Slipp sitta vid skärmen hela dagen
  • Undvik problem med börspsykologi (t.ex. att lockas köpa eller sälja på impuls)
  • Backtesta en strategi för att se om den fungerar
  • Skapa en portfölj med flera börsrobotar för att få stor riskspridning

Här är en video där Rikard och Thomas från Autostock beskriver fördelarna med automatisk trading. Videon är ganska lång men kärnfull och inspirerande:

Ett antal färdiga strategier ingår i programmet och det finns fler strategier att ladda ner:

  • Vinnarpaketet från Vinnarbyrån: 2495 kronor (engångsavgift)
  • Strategibibliotek via Nordic Autotrading Society: 750 – 1875 kronor/kvartal beroende på medlemsskapsnivå

Bloggen Kronorna tycker ändå att det roligaste är att bygga egna strategier som du sedan testkör genom backtesting direkt i programmet.

Det är inte lätt att bygga en automatiskt tradingstrategi. Det finns många fallgropar. Men att bemästra själva scriptet i Autotrader är egentligen inte särskilt svårt bara du har förstått grunderna i programmet.

Halvautomatisk trading

Ett alternativ är att använda Autostock Autotrader för halvautomatisk trading. Du kan till exempel själv lägga en köporder för en aktie och därefter definiera en regel för när aktien ska säljas. På så vis behöver du inte fundera över dina öppna positioner under dagen. Autostock sköter aktiehandeln åt dig.

Egen VPS

Autostock Autotrader finns inte som SaaS i molnet. Det är ett program som du måste installera på en dator. Det kan kännas lite gammalmodigt, men det fungerar ganska bra. Kruxet är att datorn måste vara påslagen under hela börsdagen och att internetuppkopplingen måste vara god.

Därför har Autostock VPS-paket som du kan köpa för att installera programmet i molnet. Egentligen kan du lägga in det på vilken VPS som helst som kör Windows, men det är smidigt att använda den lösning som Autostock har. De tar då hand om installationen och hjälper till om det strular till sig.

Priser för Autotrader

Autotrader är inte direkt gratis. Men har du väl provat på att trada med programmet är du fast. Du vill troligtvis inte byta till en annan plattform.

Så mycket kostar Autostock Autotrader:

  • Autotrader Bas: 995 kronor/kvartal eller 2999 kronor/år + kostnad för Nordnets realtidskurser.
  • Pro-licens: 2995 kronor engångsavgift. Du måste dock ändå betala Bas-versionen löpande.
  • VPS: 895 – 1195 kronor/kvartal beroende på storlek.

Fördelar med Autostock

  • Trada med riktiga aktier
  • Mini futures, warranter och certifikat
  • Vanligt ISK eller KF hos Nordnet
  • Hel- eller halvautomatisk trading
  • Full kontroll – möjlighet att programmera börsrobotar
  • Backtesting

Nackdelar med Autostock

  • Programmet måste vara igång hela dagen – VPS det enda rimliga
  • Endast PC (ej Mac)
  • Brant inlärningskurva
  • Priset

Sammanfattning – vilket tradingprogram är bäst?

Om vi ska ta och knyta ihop säcken är en rimlig fråga: Vilket av dessa tradingprogram eller tradingplattformar är bäst? Det beror främst på fyra saker:

  • Vilken budget har du?
  • Vilken typ av trading sysslar du med?
  • Hur mycket kräver du av ditt tradingprogram?
  • Hur mycket är du beredd att lära dig?

Så här kan vi sammanfatta alternativen:

  • Vill du inte lägga ut några pengar alls och tänker köra Swingtrading eller annan lite långsammare trading? Då kan du trada via det vanliga interfacet hos Nordnet eller Avanza.
  • Vill du inte lägga pengar på courtage eller programvara men vill kunna använda ett avancerat gränssnitt? Välj trading med CFD. Tänk bara på att det ställer mer krav på din kunskapsnivå.
  • Om du vill köra mer avancerad trading på ditt vanliga ISK eller KF – välj Infont, Autostock Autotradereller Nordnet NEXT API.
  • Vill du kunna bygga börsrobotar och köra algotrading? Välj Autostock Autotrader eller köp CFD via MetaTrader4 eller ProRealTime.
  • Ifall du vill göra avancerad teknisk analys kan du välja Infront, Autostock Autotrader, MetaTrader4eller ProRealTime.
  • Om du vill bygga ett eget tradingprogram (OBS – svårt!) väljer du NEXT API från Nordnet.

Lycka till!

Lämna en kommentar